Das Ziel der Verbraucherschützer ist es, die Beratung bei den Banken zunehmend transparenter und für den Kunden verständlich zu machen. Die Berater müssen dabei in erster Linie auf die Risiken der jeweiligen Produkte sowie der mit der Anlage verbundenen Kosten hinweisen.

Untersuchungen zeigen jedoch, dass sich die Beratungsqualität einiger Geldhäuser noch immer nicht verbessert hat. Auf der Suche nach einer sicherheitsorientierten Anlage erhalten Sparer dabei Investmentfonds sowie Zertifikate angeboten, die jedoch einige Risiken aufweisen. Eine detaillierte Beratung erfolgte dabei nicht.
Jeder Anleger, die sich daher für eine neue Kapitalanlage entscheidet, sollte sich vorher umfassend informieren.

So sollte man vorher unbedingt klären, ob eine eher sicherheitsorientierte oder eine risikoreiche Anlage gewählt wird, wie lange der Anlagehorizont sein soll und welche Erwartungen die Anlage erfüllen muss. Gerade die Verfügbarkeit ist dabei sehr wichtig. Nur wenn der Berater viele Informationen erhält, kann die Beratung erfolgreich verlaufen. Eine nachträgliche Information im Internet oder bei Bekannten ist aber dennoch zu empfehlen, der Abschluss sollte in jedem Fall nicht sofort erfolgen.